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Las grandes estafas de criptomonedas del 2018

por | 31 Dic, 2018 | Derecho bancario, Noticias

¿Invertir o no invertir en criptomonedas?

 

El año 2018 llega a su fin y desde Juan Herrera Abogado queríamos dedicar esta última entrada de nuestro blog a un tema en auge: las criptomonedas y en concreto, señalar algunos de los mayores fraudes o estafas relacionados con ellas que han acontecido acontecido este año.

Además del bitcoin y el ethereum, las más conocidas, actualmente existen más de 2.000 criptomonedas reconocidas en el mundo, según CoinMarketCup, portal web que puede considerarse como el “notario” de este nuevo mundo financiero digital.

El auge de las criptomonedas es directamente proporcional al surgimiento de nuevas divisas virtuales, que ya suman una capitalización conjunta de casi 250.000 millones.

A pesar de la reciente caída de precio del bitcoin, la criptomoneda de referencia, crece el número de personas interesadas en invertir su dinero en estas divisas digitales.

En España, por ejemplo, se estima que casi un tercio la población prevé comprar criptomonedas en el futuro; de hecho, nuestro país es uno de los que muestran mayor interés en las monedas virtuales.

Estafas de criptomonedas

Este interés en invertir en criptomonedas es también caldo de cultivo de numerosos fraudes y estafas, por lo que siempre recomendamos actuar con prudencia y cautela a la hora de invertir.

El año 2018 ha sido en el que, hasta la presente, se han registrado más robos en criptomonedas según la Comisión Federal de Comercio (FTC) de Estados Unidos, que estimó que más de 3.000 millones de dólares se perderían por medio de criptoestafas para el final de 2018.

Algunas de estas estafas han logrado robar millones de dólares de los incautos inversores mediante plataformas para engañar a usuarios desprevenidos. Veamos algunas de estas estafas.

Las 7 mayores estafas de criptomonedas de 2018

BITCONNECT

Este esquema piramidal vio sus inicios en una sospechosa Oferta Inicial de Moneda (ICO) a finales de 2016.

Desde ese momento surgieron los clásicos signos de estafa, pues se ofreció sólo una descripción vaga sobre una moneda descentralizada que ofrecería grandes retornos de inversión; no hubo Libro Blanco que consultar y tampoco se reveló quién sería el equipo detrás de su desarrollo.

En 2017 se anunció el lanzamiento de una plataforma de préstamos, mientras que a los inversionistas se les prometía hasta 480% de retorno al año, una cifra bastante irreal.

Dado que el precio de la presunta criptomoneda, el BCC, se infló artificialmente con la llegada de nuevos inversionistas, esto parecía camino a ser cierto. Sin embargo, la pirámide acabó por colapsar a principios de 2018, cuando los administradores decidieron cerrar la casa de cambio y préstamos.

El precio del BCC cayó entonces en 86% y para agosto fue eliminado de la última casa de cambio donde se podía comerciar con él. Varias demandas siguen en curso y se perdió la capitalización total de 2.6 mil millones de dólares que tenía la criptomoneda.

 

MODERN TECH

Esta supuesta compañía vietnamita lanzó dos ICO en abril para los tokens de iFan y Pincoin.

Esta última sería una plataforma que ofrecería hasta el 48% de ganancias mensuales; mientras que iFan funcionaría como el token de una red social para celebridades y artistas.

Tras varias presentaciones para atraer inversionistas, los nueve nacionales a los que se les atribuye el esquema lograron hacerlo bastante popular, pues recaudaron 660 millones de dólares por parte de unos 32.000 inversionistas.

En principio, se les pagaron algunas cantidades en efectivo a dichos inversionistas, luego los pagos comenzaron a hacerse en tokens iFan y, por último, todo el equipo se desvaneció con el dinero.

La dirección de sus oficinas se quedó vacía y los responsables abandonaron el país con los fondos en criptomonedas, casi imposibles de confiscar.

La web de Pincoin fue dada de baja, pero el de iFan continúa funcionando, por alguna razón que aún desconocemos.

 

LA RED DE AMIT BHARDWAJ

La historia de esta serie de estafas comienza en 2014 en la India, cuando Amit Bhardwaj funda GainBitcoin, una compañía de minería en la nube que prometía el 10% de retorno de inversión mensual.

Esta sería la primera de una serie de iniciativas sospechosas que incluían marketing multinivel, una cartera digital, una casa de cambio y hasta una ICO.

Las quejas de usuarios estafados comenzaron en 2015 y no se detuvieron, como tampoco se detuvo Bhardwaj a la hora de evadir a las autoridades y convencer a más personas para invertir.

Sólo hasta este 2018 vería su fin la red de este hombre, pues tras lo que fueron calificadas como “persecuciones de película”, las autoridades finalmente lograron atraparlo en Delhi, la capital india, a principios de abril.

Anteriormente, Bhardwaj había logrado escapar a Dubái y a Tailandia. Las pérdidas para los inversionistas de sus múltiples esquemas se calculan en 300 millones de dólares.

 

BTC GLOBAL

Este esquema nació en septiembre de 2017 como una presunta plataforma de trading de opciones binarias que ofrecía hasta el 14% de retorno semanal a cambio de una inversión de al menos $1.000.

El encargado de esta iniciativa, al parecer, fue un tal Steven Twain, del que poco se sabe y quien seguramente no es más que una invención para cubrir a los verdaderos autores.

Pese a que varios inversionistas recibieron el pago durante cierto tiempo, en febrero comenzaron los problemas, hasta que en mayo las autoridades sudafricanas tuvieron que intervenir.

A unos 28.000 ciudadanos de ese país les fueron estafados en total 1.000 millones de rand ($80 millones). El denominado “Steven Twain” se desvaneció con los fondos y la página web dejó de funcionar.

 

CENTRA TECH

En una ICO llevada a cabo a finales de 2017, los fundadores de Centra Tech lograron recaudar 32 millones de dólares destinados, según se afirmó entonces, al desarrollo de una cartera, una casa de cambio y tarjetas de débito de criptomonedas.

Para ello, se anunciaron supuestos acuerdos con Visa, Mastercard y Bancorp. Se trató de un proyecto aparentemente prometedor, que fue promocionado incluso por el boxeador Floyd Mayweather y el productor musical DJ Khaled.

Los problemas comenzaron en diciembre de ese año, con la renuncia de dos de sus fundadores y la llegada de la primera demanda.

Tras una investigación de la Comisión de Valores y Bolsa (SEC) estadounidense, se determinó que nunca hubo ningún acuerdo con las compañías financieras mencionadas, que el proyecto se presentó con mucha publicidad engañosa y que incluso el CEO de la compañía era inexistente.

En abril de 2018, los fundadores fueron arrestados y en mayo se calculó que sus crímenes de fraude podrían acarrearles hasta 65 años de cárcel.

Para noviembre, Floyd Mayweather y DJ Khaled fueron multados millones de dólares por promocionar el fraude a cambio de dinero.

 

BOTS DE TWITTER

Aproximadamente desde febrero de este año, una auténtica epidemia se desató en Twitter. Provenientes de presuntas cuentas de cripto-celebridades, anuncios como este comenzaron a atraer a usuarios de criptomonedas desprevenidos:

“Estoy donando 400 Ethereum a la comunidad ETH. Las primeras 200 transacciones con 0.2 ETH enviadas a la dirección a continuación recibirán 2 ETH en la dirección de la que vinieron los 0.2 ETH”.

 

Por supuesto, quienes han enviado algo jamás recibieron nada. El o los responsables de esta estafa crean cuentas con el mismo nombre de las celebridades o inclusive las hackean, promueven la interacción en cada tweet, bloquean a las cuentas legítimas para que no puedan ver su actividad y esperan a que las víctimas envíen sus criptomonedas.

Para ello, crearon una red de unos 15.000 bots de cuentas falsas.

De acuerdo con algunos informes, utilizando este método lograron hacerse con ganancias superiores a los $5.000 diarios. Si calculamos esas mismas ganancias durante 11 meses, el total sería de unos 1,6 millones de dólares.

 

333ETHER

Se trata de una aplicación descentralizada (DApp) en Ethereum, cuya principal característica es ofrecer un retorno de 33,3% en ETH “de por vida”, a cambio de una inversión inicial. Factor que ya, por sí solo, la señala como bastante sospechosa.

Según The State of DApps y BitcoinTalk, aparece alrededor de septiembre de 2018 y tiene su máximo pico de actividad a principios de octubre, cuando llega a ser incluso una de las DApps más utilizadas de toda la lista.

Metamask la señala como estafa activa y, de acuerdo a DAppRadar, sus carteras lograron reunir 7.000 ETH, equivalentes a esa fecha a más de 1,6 millones de dólares.

Para diciembre, la actividad disminuyó de forma dramática, con sólo 9 usuarios activos al día. Sin embargo, en su página oficial sólo se muestra un mensaje en ruso, prometiendo un próximo casino en línea.

Algunos consejos para evitar caer en estafas de criptomonedas

 

Como podemos ver, las estafas relacionadas con las criptomonedas están a la orden del día. Nuestros consejos para nuestros clientes y lectores son:

  1. No invertir nunca ninguna cantidad que sea indispensable, o dicho de otro modo, invertir cantidades de dinero que no nos importaría, en un momento dado, perder.
  2. En segundo lugar, solicitar información financiera a la compañía que esté detrás de la inversión: sedes sociales, fiscales, nombres de los CEO o CEOs de la empresa, etc.
  3. Si estas empresas ofrecen un retorno de inversión o un sistema de compensación de red, exigir el libro de bonos o manual de reglas y requisitos para las calificaciones.
  4. Siempre, ante la duda o desconfianza consultar con un profesional de la abogacía y del derecho bancario, como los que contamos en nuestro despacho.

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En Juan Herrera Abogado somos expertos en derecho bancario, contacte con nosotros si necesita ayuda o asesoramiento para invertir en criptomonedas.